Lavagem de capitais
Financiamento do terrorismo
Economia informal
Transações em numerário
Inclusão financeira

A presente investigação analisa os riscos de lavagem de capitais e financiamento do terrorismo associados às transações em numerário na economia informal de Cabo Verde, com foco nas ilhas de São Vicente e Santo Antão. O estudo teve como objetivo analisar os riscos e as vulnerabilidades associadas à utilização predominante de dinheiro físico nas atividades económicas informais, analisar o enquadramento legal e institucional de prevenção de crimes financeiros em Cabo Verde e propor medidas de mitigação e prevenção adequadas ao contexto nacional. Para o efeito, adotou-se uma abordagem quantitativa, recorrendo à aplicação de questionários estruturados a 199 operadores económicos informais, dos quais 139 pertencentes à ilha de São Vicente e 60 à ilha de Santo Antão. Os resultados evidenciaram uma forte dependência do numerário, utilizado predominantemente por 99,5% dos inquiridos, bem como um conhecimento limitado sobre os crimes de lavagem de capitais e financiamento do terrorismo por parte da maioria dos participantes. Verificou-se igualmente uma elevada tolerância à realização de pagamentos de elevado valor em numerário, embora uma parte significativa dos inquiridos tenha demonstrado reservas relativamente a esse tipo de transação. A investigação identificou vulnerabilidades relacionadas com a predominância do numerário, a reduzida formalização de determinadas práticas económicas e o limitado conhecimento sobre mecanismos de prevenção de crimes financeiros. Conclui-se que o reforço da educação financeira, a promoção da inclusão financeira, o fortalecimento dos mecanismos de supervisão e a formalização gradual das atividades económicas informais constituem medidas relevantes para mitigar tais vulnerabilidades e reforçar a prevenção da lavagem de capitais e do financiamento do terrorismo em Cabo Verde.A presente investigação analisa os riscos de lavagem de capitais e financiamento do terrorismo associados às transações em numerário na economia informal de Cabo Verde, com foco nas ilhas de São Vicente e Santo Antão. O estudo teve como objetivo analisar os riscos e as vulnerabilidades associadas à utilização predominante de dinheiro físico nas atividades económicas informais, analisar o enquadramento legal e institucional de prevenção de crimes financeiros em Cabo Verde e propor medidas de mitigação e prevenção adequadas ao contexto nacional. Para o efeito, adotou-se uma abordagem quantitativa, recorrendo à aplicação de questionários estruturados a 199 operadores económicos informais, dos quais 139 pertencentes à ilha de São Vicente e 60 à ilha de Santo Antão. Os resultados evidenciaram uma forte dependência do numerário, utilizado predominantemente por 99,5% dos inquiridos, bem como um conhecimento limitado sobre os crimes de lavagem de capitais e financiamento do terrorismo por parte da maioria dos participantes. Verificou-se igualmente uma elevada tolerância à realização de pagamentos de elevado valor em numerário, embora uma parte significativa dos inquiridos tenha demonstrado reservas relativamente a esse tipo de transação. A investigação identificou vulnerabilidades relacionadas com a predominância do numerário, a reduzida formalização de determinadas práticas económicas e o limitado conhecimento sobre mecanismos de prevenção de crimes financeiros. Conclui-se que o reforço da educação financeira, a promoção da inclusão financeira, o fortalecimento dos mecanismos de supervisão e a formalização gradual das atividades económicas informais constituem medidas relevantes para mitigar tais vulnerabilidades e reforçar a prevenção da lavagem de capitais e do financiamento do terrorismo em Cabo Verde.